Minimum requirement for own funds and eligible liabilities (MREL)

Mit Einführung der MREL als Mindestanforderung wurde eine weitere regulatorische Größe geschaffen, die Banken jederzeit einzuhalten haben. Die AKonsultancy Unternehmensberatung erarbeitet mit Banken und Bankdienstleistern Optimierungsstrategien und Lösungsansätze zur Erfüllung der Anforderungen sowohl hinsichtlich der Ausgestaltung von Instrumenten, als auch bei der strukturellen Aufstellung der Bank (interne MREL, Nachrangigkeitserfordernisse). Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt bei der Gestaltung der Erfüllung der MREL-Vorgaben und gegebenenfalls der Umstrukturierung der Bank in Hinblick auf die Abwicklungsstrategie.

OCIR - FMI

In den vom Single Resolution Board (SRB) veröffentlichten Expectations for Banks werden Erwartungen an Banken formuliert, ihre Fähigkeit, kritische Funktionen und Geschäftsbereiche vor, während und nach einer Bankenabwicklung aufrechtzuerhalten. Dieser Ansatz resultiert aus der Notwendigkeit, abwicklungsrelevante Banken gemäß BaSAG bzw. BRRD in einen abwicklungsfähigen Zustand zu versetzen. Eine zentrale Bedeutung nimmt dabei die Funktion der kritischen Finanzmarktinfrastrukturen (FMI) ein. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt Banken bei der Konzeption, Entwicklung und Dokumentation der Sicherstellung der Operational Continuity in Resolution (OCIR) und der Entwicklung des FMI-Contingency Plans. 

Dry-Run Bankenabwicklung

Irgendwann kommt für die Bank der Zeitpunkt, die entwickelten Abwicklungspläne, Playbooks und Managementinformationssysteme zu testen. EBA und SRB sehen dazu die regelmäßige Durchführung von Krisensimulationen (Dry-Runs) vor, die über die Jahre vertieft und erweitert werden. Die Durchführung von Dry-Runs stellt für die Banken sowohl in der Planung und Konzeption, als auch in der Durchführung eine kurzfristige nicht unerhebliche Belastung von Bankenressourcen dar. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt Banken bei der Konzeption, Durchführung und Weiterentwicklung der bankspezifiscchen Dry-Run Konzepte.

Meldewesen und Regulatorik - Bankenabwicklung (BaSAG)

Bankenabwicklung Meldewesen (BaSAG)

Die Kernelemente des abwicklungsregulatorischen Meldewesens iRd BaSAG bilden der Liability Data Report (LDR) und das TLAC und MREL Reporting. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt bei der Zuordnung und Einstufung der unterschiedlichen Verbindlichkeiten sowie bei der Aktualisierung der Bankprozesse bei Änderungen der Meldeanforderungen/Templates. Ferner unterstützt die AKonsultancy Unternehmensberatung bei der fachlichen Abklärung, Interpretation und Aufbereitung erforderlicher „Ad-hoc“ Anforderungen der Bankenaufsicht im Zuge der Anwendung des BaSAG.

Ad-hoc Datenbereitstellung im Abwicklungsfall

Als ehemaliger Mitautor der FMA-Mindeststandards zur Datenbereitstellung im Abwicklungsfall verfügt Alexander Klaubauf einerseits über tiefgehende Kenntnisse des Mindeststandards selbst, kennt aber auch die Erwartungshaltung der Bankenaufsicht und die Ausgangssituation in den Banken. Die AKonsultancy Unternehmensberatung bringt diese Kenntnisse in Ihre Abwicklungsprojekte mit ein und unterstützt Sie bei der Interpretation, Umsetzung und Wartung.

Resolvability Assessment

Das Resolvability Assessment der FMA hinsichtlich der Abwicklungsfähigkeit von Banken wird ein prägendes Thema in den nächsten Jahren in der Abwicklungsregulatorik sein. Im ersten Schritt ist es das Ziel der FMA, eine Selbsteinschätzung der Banken zu einzelnen Abwicklungsthemen zu erhalten. Für die Banken bedeutet dies einen erhöhten Ressourceneinsatz und Dokumentationserfordernisse der erforderlichen Informationen. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt bei der Identifikation und Dokumentation der bankinternen Prozesse. Für die Befüllung der Fragebögen wird eine entsprechende Argumentation vorbereitet, um für Nachfragen und Einsichten der Aufsichtsbehörden gerüstet zu sein. Die AKonsultancy Unternehmensberatung entwickelt dafür ein bankspezifisches Überleitungstemplate als Schnittstelle der bankinternen Prozesse zum Resolvability Report.